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调查反复表明,纳税人对基本术语和概念知之甚少现在这并不奇怪,你可能会想到在“狗咬人”下提出重磅炸弹我们国家的无意识在一篇题为“1040表格

什么是”的文章中引发了这些观察表格1040

“ 1993年4月11日出现在“纽约时报”上,就在年度提交截止日期前几天:“该国正遭受大量税收文盲的困扰,超出了该制度固有的复杂性,并且贯穿于每一个经济和教育领域

阶段“更糟糕的是,”研究表明,超过一半的人口不知道累进税制的含义 - 你赚的越多,你的税率就越高 - 即使给出了正确的答案 - 选择问题“文章说,理解水平在纳税人在准备回报时必须处理的术语和概念方面有所下降”大约75%的人无法理解当有人在25岁时百分比,只有一个人的收入中属于该范围的部分按25%的税率征税而近80%“不知道税收抵免,而不是免税或扣除,可以减少税收最多“更多o n时刻的扣除与信用“泰晤士报”将该文章的作者确定为“一家简化政府和商业信息的公司的两位高管”美国国税局保留该公司使税务表格更易于使用但未采纳其建议“最近,其他研究人员发现纳税人大致分裂,他们理解或不理解慈善捐款和标准扣除等项目扣除额之间的差异 - 他们可以扣除的金额而不必逐项列出这两个术语流行伊顿万斯公司(Eaton Vance Corp)是一家总部位于波士顿的投资管理公司,负责对投资者态度进行年度全国性调查,该公司表示,即使富裕的投资者也不了解基本的税收规则,也必须理解他们必须完成回报并避免损失超过必要的税率

考虑一下伊顿公司的调查所揭示的内容:“21世纪投资者的心灵:选举意蕴” S;对市场和退休的乐观看法; Tax Turmoil,“对1,000名投资者进行的广泛调查伊顿公司了解到,许多投资者对基本税务问题知之甚少,特别是当前的税率

此外,投资者没有得到他们需要的指导,并有权从他们的财务顾问那里得到这些调查结果与之前的调查没有什么不同有多少被调查者不了解自己的税收

伊顿公司的统计数据显示,投资额低于25万美元的投资者中有34%表示令人沮丧,而投资额高于25万美元的受访者中有13%表示失望(“Aware” ,“如果你不知道,不一定是”理解“的同义词)其他伊顿公司的统计数据更令人不安令人震惊和令人震惊的是,三分之一的联系人表示他们的顾问很少或从不讨论他们投资的税务影响他们有29%的人表示他们必须自己提出税收问题伊顿高级副总裁Duncan W Richardson说:“投资者对税收表示担忧d投资的税收影响,但被一个可能很快变得复杂的主题混淆了与天气一样,有很多话题但是,与天气不同,投资者可以对税收做些事情有很好的机会财务顾问通过讨论税收基础来帮助他们的客户减少税收拖累,以及最近的税收立法的影响“”很好的机会“,实际上,调查发现了这个三重奏:被调查者中有多少人意识到法律强加于顶层工资,养老金和其他种类普通收入的比率为35%;拥有超过12个月的大多数资产出售的长期资本收益为15%;股息的15%

只有26,22和16分别在我进一步研究之前,我需要分解一些语义问题,就像其他税务专业人士一样,我的经验是,令人不安的高比例的个人对“应税收入”和AGI之间的差异一无所知,简短对于“调整后的总收​​入” - 如果纳税人想要确定他们的最高税级,那么纳税人需要了解的更多条款 起点是总收入,即任何可允许扣除之前的所有收入

总收入包括:雇主提供的W-2表格的工资;来自共同基金,股票经纪公司和银行的1099份报表中报告的股息和利息;自由写作和摄影以及其他自营企业的净利润或损失(收入减去费用);和养老金,以及其他收入来源,从总收入中扣除调整,除其他外:对传统个人退休账户中的资金进行核销;赡养费;自雇人士支付健康保险;与工作有关的搬家费用;和自营职业税的一半(按表格1040的附表SE(自营职业税)计算),到达AGI,表格1040第1页最底部的金额AGI金额在申请之前您自己和其他家属的豁免(2012年,豁免金额为3,800美元),以及慈善捐款等支出的逐项扣除,或者,如果您没有逐项列出,从AGI扣除标准扣除额,减去依赖性豁免和逐项扣除或者达到应纳税所得额的标准扣除额,这是您在查询到期国税局信贷税额与扣除额之前需要达到的最后金额如前所述,大多数纳税人不理解信贷与扣除额之间的差异

降低一个人的美元对美元的税收,使它们比扣除更有价值,扣除只是减少计算税收的收入数量

区别是至关重要的是扣除1,000美元可以节省350美元的税收对于35%的最高支架的人,但对于10%的最低支架的人只需100美元.1,000美元的信用额减少了这个数额的税,无论有人的支架是什么另一个区别是信用有两种口味,不可退还且可退还不可退款是指在超过所得税的范围内无法退还的信贷换句话说,在您的所得税变为零之后,像托儿所那样的信用额度没有提供帮助可退款意味着可以退还到超过它们的范围的信用额度您的所得税一个例子是赚取的收入信贷,这是低收入工人的退税另一个是2010年之后首次购房者的信用额度Julian Block是一名律师和作者,位于纽约州Larchmont

被引用为:“税务专业人士”(纽约时报); “一位有成就的税务作家”(华尔街日报);和“税务筹划权威”(财务规划杂志)本文摘自julianblocktaxexpertcom的“Julian Block的全年节税”

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