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春天来了,是时候清理我们的财务了!当然,清理财务的一个重要方面是组织起来

在我的网络研讨会“个人理财组织和目标设定”中有一些很好的技巧可以在SaveUp上查看

如果你已经做到了这一点,那么你可以做三件简单而重要的事情,让你的财务状况得到调整,并巩固你的财务状况

审查和更新自动退休帐户捐款 - 自动退休帐户捐款是我看到客户为退休储蓄的最有效方式之一

即使存入每笔薪水的金额不大,这些存款的一致性也会随着时间的推移而增加

花时间(不会很长)来建立这些存款

也许你去年收到了加薪,但没有增加存款金额 - 确保相应增加存款

如果您的雇主与您帐户中的资金相匹配,请确保您的捐款至少等于该数字

退休储蓄的经验法则是收入的10-20%

请确保您不超过该帐户允许的最大年度贡献

索取信用报告 - 最佳做法是每年要求提供一次信用报告

幸运的是,您可以在annualcreditreport.com免费获得

根据marketplace.org,“它是您免费年度信用报告的唯一授权服务

”您必须明白您获取信息的位置

Credit Karma是另一个有用的资源

您可以免费下载移动应用程序,监控您的信用评分并获得有用的提示,以改善您的信用状况

确保您的信用报告准确无误是非常重要的,因为新的雇主,房东或信贷员可以要求提供此信息

如果您看到可疑的东西,可能是身份盗用的迹象,这是定期检查的另一个重要原因

您可以更正因任何原因发生的错误或遗漏

联邦贸易委员会有关于如何进行更正的详细信息

确认并更新您的受益人指定 - 某些类型的金融工具(保险单,退休账户和年金)具有所谓的指定受益人

这意味着,在您去世后,该帐户中的资金将直接转到您指定为受益人的人

这是一个或多个人(您可以指定多个人),他们将从该帐户中受益

此指定将覆盖您的其他遗产规划文件

例如,如果您在遗嘱中声明您希望将所有资产留给您的母亲,但您的前男友是您401(k)的指定受益人,那么,不幸的是,您的401(k)中的资金将是去找你的前男友

这些名称很难比较,所以重要的是让它们正确

另一个需要检查的地方是您的员工福利,例如通过您的雇主免费提供的人寿保险

确保这些资金将根据您的意愿分散,并与您的遗产规划文件协调您的受益人名称

这意味着要求从每个机构确认您当前的受益人,然后在您想要更新时请求更改受益人表格

处理完更改后,请以书面形式确认更新,并将其与其他重要文档保存在一起

看起来很明显,改善您的财务状况包括为退休储蓄,但重要的是要以更广泛的方式考虑您的财务计划

这也是关于实施保护措施的原因

在这种情况下,这意味着确认您的信用评分并检查身份被盗

这也是关于正式表达你对亲人的愿望

确认您的指定受益人是一种方法

请按照上面的提示,花一点时间在今年春天改善您的财务状况并继续SaveUp!这篇文章是由SaveUp的个人理财撰稿人Catherine Hawley编写的

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