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Labaton Sucharow最近发布了第二份关于金融服务业的年度报告,“危机中的华尔街:一场完美的风暴即将来临”

他们的发现虽然不足为奇,但令人不安

以下是他们强调的内容:人们在哪里激励改变现状

美国证券交易委员会举报人相对较新的办公室是一个健康的开端

如果怀疑存在欺诈行为,则可以获得报告

然而,调查还发现,有17%的人认为他们的领导者如果怀疑有一位表现最差的人从事内幕交易,他们可能会采取另一种方式

并且,15%的人怀疑领导者在得知表现最佳的犯罪后会报告

鉴于参与最近Labaton Sucharow抽样调查的250名受访者来自金融服务行业的投资者,投资组合经理,投资银行家,对冲基金专业人士,金融分析师,投资顾问,资产管理人员,这些调查结果对提高投资者信心并没有太大帮助

和股票经纪人

我们同意David Loeper最近所写的内容:“问题在于,消费者无法区分真正的受托人,仅仅是为了客户的最大利益,而是为两个主人服务的冲突者 - 客户和支付他们的产品供应商

如果国会真的想要保护消费者,那么唯一的行动就是彻底消除双重登记

有太多的利益相关者和强大的游说团体使这样的制度成为现实,所以道德行为的义务再一次落在了一个人的一圈,但你自己......“投资者不应该出售一个货物清单

如果金融专业人士同时既可以是受托人又可以是推销员,那么就没有真正的信托责任

在政府大规模救助,丑闻以及没有统一的道德规范之后,仍然不清楚如何制定和执行一致的消费者保护措施,然而,他们的缺席是以极高的代价 - 而且最终支付的是投资者

以下三个问题投资者可以要求财务顾问确定他/她是否为他们工作,或者,他们:你会签署受托誓言吗

这一个来自全国个人理财顾问协会(NAPFA)

虽然许多投资者从未见过这一点,(从不介意每个与所聘用的金融专业人士的会议中都会有人参与其中),但这是铺设道路与财务关系的不可或缺的一步

正如Loeper先生所写,目前根据法律,这一责任最终落在投资者手中

(我们一直认为,受托责任不是“仅在旁观者眼中”存在的东西 - 相反,它是为了强调投资者和财务顾问之间的道德,善意的关系

)你赚钱了

如果回复涉及“佣金”或“加载”或“激励”一词,则可能存在出售金融产品的财务动机

以这种方式获得报酬的销售人员可能会或可能不会进行双重注册,因此,重要的是不仅要确定支付给谁的人或者是什么,而且要确定他们是如何支付的

仅收费顾问应该支付他们的咨询费用,而不是接受您投资组合活动中的任何其他款项

询问您是否可以对所有费用进行全面细分 - 并确保没有任何费用隐藏在产品中

谁/什么付钱给你

虽然这看起来与上述建议类似,但确定金融专业人士是独立工作,还是与特定金融机构或产品组有关联,可能具有启发性

如果您有任何问题需要回答,或者,如果您不确定要向财务团队询问什么,请告诉我们

本博客中包含的信息仅用于方便目的,应相应指导其所有用户

Abernathy Group II不会将自己视为法律或税务顾问

如果您希望收到有关本报告中有关事项的法律意见或税务建议,请联系我们的办事处,我们将向您推荐合适的法律执业者

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